Проблема незаконних фінансових операцій, зокрема, пов’язаних із використанням так званих “дропів” (підставних осіб для проведення сумнівних транзакцій), залишається однією з найактуальніших для української економіки.
З метою протидії цій загрозі Верховна Рада України розглядає низку законопроектів, спрямованих на посилення контролю над грошовими переказами між фізичними особами.
Докладніше про те, що Верховна Рада планує контролювати банківські картки українців, інформує перший заступник керівника Комітету ВР з питань податкової та митної політики, голова ТСК Ярослав Железняк у мережі Telegram.
Важливо пояснити, що схема “дропів” передбачає використання банківських карток, оформлених на підставних осіб, для легалізації незаконно отриманих коштів, ухилення від сплати податків та фінансування різних злочинних схем. Зловмисники відкривають велику кількість банківських рахунків на підставних осіб, через які проводять великі суми грошей, ускладнюючи таким чином їхнє відстеження правоохоронними органами.
За даними Національного банку України, через одну підставну картку на рік може проходити до 2,5 мільйона гривень. З огляду на масштаби цієї схеми втрати державного бюджету оцінюються в десятки мільярдів гривень щорічно.
Пропозиції Тимчасової слідчої комісії
Для боротьби з цією проблемою Тимчасова слідча комісія Верховної Ради пропонує такі заходи:
Створення реєстру “скомпрометованих” рахунків: Такий реєстр дозволить банкам оперативно ідентифікувати рахунки, пов’язані з незаконною діяльністю та блокувати їх.
Посилення вимог до фінансового моніторингу: Банки будуть зобов’язані проводити ретельнішу перевірку клієнтів та їх операцій.
Обмеження обороту коштів без підтвердження доходів: Це дозволить запобігти легалізації незаконних доходів через банківську систему.
Обмеження обсягів p2p-переказів: Введення обмежень на суму та кількість переказів між фізичними особами ускладнить проведення великих транзакцій через підставні рахунки.
Використання нових технічних засобів моніторингу: Використання сучасних технологій дозволить ефективніше виявляти підозрілі операції.
Національний банк України також активно працює над вирішенням цієї проблеми. Регулятор планує запровадити обмеження на p2p-переклади, зважаючи на потреби сумлінних користувачів, зокрема, волонтерів.
Боротьба з фінансовими схемами, заснованими на використанні “дропів”, є складним та багатогранним завданням. Комплексний підхід, що включає законодавчі зміни, посилення контролю з боку банків та впровадження нових технологій, дозволить суттєво знизити ефективність таких схем та захистити фінансову систему України.
Слідкуйте за новинами у Телеграм
Підписуйтеся на нашу сторінку у Facebook
